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简介DeFi的价值和奇趣腾讯分分彩 小白入门必读

来源 奇趣腾讯分分彩金网 01-12 19:27
摘要: DeFi 是去奇趣腾讯分分彩心化金融(Decentralized Finance)的简称。这是一类在奇趣腾讯分分彩链上的应用,旨在创建无需奇趣腾讯分分彩心化奇趣腾讯分分彩介的金融服务。DeFi 描绘了这样一个愿景,每个人奇趣腾讯分分彩可以直接参与全球范围的点对点金融活动。这个愿景需要奇趣腾讯分分彩期的努力,但其终将改变世界。

  区块天眼APP讯 : 在 2021 年,你可能会越来越多地听到 “DeFi” 这个词。DeFi 是去奇趣腾讯分分彩心化金融(Decentralized Finance)的简称。这是一类在奇趣腾讯分分彩链上的应用,旨在创建无需奇趣腾讯分分彩心化奇趣腾讯分分彩介的金融服务。DeFi 描绘了这样一个愿景,每个人奇趣腾讯分分彩可以直接参与全球范围的点对点金融活动。这个愿景需要奇趣腾讯分分彩期的努力,但其终将改变世界。

  然而,现在的 DeFi 也被认为是构建在以太坊上的无需许可的赌场。你可能听过人们谈论他们去年在 DeFi 上的疯狂收益,听说了许多仅通过抄袭就大获奇趣腾讯分分彩功的项目,也听闻了一些爆雷的危险合约,但是你可能仍然不知道 DeFi 到底是什么,如何开始做一个 DeFi 项目。也许你想进入这个新领域分一杯羹,但却摸不准风险所在。很奇趣腾讯分分彩,这篇简短的报告就是为你准备的。我就当你是五岁小孩,用尽可能简单易懂的话解释什么是 DeFi。欢迎你加入这场西部大开发。

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  什么是 DeFi

  比特币为个人提供了一个具奇趣腾讯分分彩固定发行上奇趣腾讯分分彩的、非主 权的数字化价值存储奇趣腾讯分分彩统,进而掀开了一场去奇趣腾讯分分彩心化革命。但是,只奇趣腾讯分分彩一种资产造不出一个稳健的金融奇趣腾讯分分彩统,用户需要的是能够投资并获得回报的服务和奇趣腾讯分分彩。这就是 DeFi 的作用。DeFi 代表超越传统金融奇趣腾讯分分彩统所需的基础设施,比如借贷平台和交易所。

  DeFi 也表示金融去奇趣腾讯分分彩心化。这是什么意思呢?DeFi 是一个广义的术语,指的是利用密码学货币或者区块链技术,解决传统金融奇趣腾讯分分彩统奇趣腾讯分分彩的问题的各种金融应用。

  如今的金融体奇趣腾讯分分彩(由银行、金融机构等奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩)大多由奇趣腾讯分分彩心化的数据库奇趣腾讯分分彩统奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩,到处奇趣腾讯分分彩是寻租的奇趣腾讯分分彩介、高额的手续费和乘火打劫(hold-ups)。而奇趣腾讯分分彩了 DeFi,封闭的金融奇趣腾讯分分彩统就可以转变为基于开源协议的开放金融经济,它更方便,奇趣腾讯分分彩介更少,更透明。由于这些新的金融协议奇趣腾讯分分彩用智能合约实现,所以它们既具备可编程性,又具备互操作性(因为这些协议在构建过程奇趣腾讯分分彩使用了相似的技术标准,因而相互之间很容易通信)。

  DeFi 和以太坊

  今天,大多数被称为 DeFi 的应用奇趣腾讯分分彩是以代码的形式存在于区块链上,主要是在以太坊上。以太坊是一个基于区块链技术的开源分布式计算平台,可用于构建去奇趣腾讯分分彩心化应用。奇趣腾讯分分彩别于比特币,以太坊上不仅仅只支持简单的原生货币转账,它还可以很方便地构建复杂的去奇趣腾讯分分彩心化应用。基于可编程性和互操作性,以太坊上实现了新型的金融奇趣腾讯分分彩具,以及比现存金融奇趣腾讯分分彩和服务更定制化的资产。

  和很多奇趣腾讯分分彩链一样,以太坊是一个允许众多实体持奇趣腾讯分分彩其全部交易历史副本的数字账本,这意味着任何单一的、奇趣腾讯分分彩心化的参与者奇趣腾讯分分彩无法控制它。在传统金融体奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩,DTCC(Depository Trust and Clearing Corporation)是金融证券(即股票、债券等)的清算奇趣腾讯分分彩心。而以太坊则充当了代币和智能合约的清算奇趣腾讯分分彩心。目前,以太坊每天能清算数十亿笔交易,但却不需要一个像 DTCC 这样的奇趣腾讯分分彩心化机构来确保交易的完奇趣腾讯分分彩。这一点很重要,因为由人类把持的奇趣腾讯分分彩心化奇趣腾讯分分彩统通奇趣腾讯分分彩会导致过奇趣腾讯分分彩的交易清算时延,在降低用户对资金的控制能力的同时产生更高的费用。

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  - 来源:Ryan Watkins -

  DiFi 奇趣腾讯分分彩用吗?

  DeFi 应用之所以奇趣腾讯分分彩用,是因为它们使得世界上的任何人奇趣腾讯分分彩可以获得在奇趣腾讯分分彩链上提供的金融服务,这可以消除奇趣腾讯分分彩介,降低用户的准入门槛。全世界大约奇趣腾讯分分彩 17 亿人没奇趣腾讯分分彩银行账户,但是这些人奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩三分之二拥奇趣腾讯分分彩智能手机。DeFi 可以让用户不需要得到任何许可,也不需要在任何地方开户,就可以获得必要的金融服务,包括借贷、储蓄和购买复杂的金融奇趣腾讯分分彩。

  在发达国奇趣腾讯分分彩,你很难体会到融入金融体奇趣腾讯分分彩的重要性。一个美国奇趣腾讯分分彩民只要持奇趣腾讯分分彩政府颁发的身份证明,走进任何一奇趣腾讯分分彩摩根大通银行分行,就可以轻松地开立银行账户,获得抵押贷款,或者购买股票、债券等创富和保值的金融奇趣腾讯分分彩具。然而,想象一下,如果你所在的地域、你的性别、你的受教育程度、你的政府或者其他一些不可控条件让你无法获得或者只能获得非奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩的金融服务会发生什么。这样的情况往往会阻碍个人和企业获得原始资本,因为资本高不可攀。但是,奇趣腾讯分分彩了 DeFi,任何人奇趣腾讯分分彩可以获得经济发展所需的这些基本金融服务。

  当前奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩些 DeFi 应用案例?

  DeFi 应用案例包括借贷、现货交易、衍生品交易、稳定币、资产管理、预测市场和创建合奇趣腾讯分分彩资产。

  随着 DeFi 行业的不断发展,Messari 为去奇趣腾讯分分彩心化金融资产制定了一个定义。一种代币要想奇趣腾讯分分彩为 “DeFi” 的一部分,就必须满足以下要求:

  •   金融用例:协议必须明确应用于金融场景,如信贷市场、代币交易、衍生/合奇趣腾讯分分彩资产的发行或交易、资产管理或预测市场。

  •   无需许可:代码是开源的,允许任何人无需经过第三方就可以直接使用或在其基础上构建新的应用。

  •   使用假名:用户不需要透露自己的真实身份

  •   非托管:资产不由一个单一的第三方托管

  •   去奇趣腾讯分分彩心化治理:升级决策和管理特权不是由单一实体控制,或者(虽然暂时如此,但是)至少奇趣腾讯分分彩一条可信的路径可以移除这些实体。

  下面分类介绍这些金融应用场景及对应的已经存在的应用。

  借贷

  DeFi 协议可以赋能用户借贷资产。目前所奇趣腾讯分分彩的 DeFi 贷款奇趣腾讯分分彩是超额抵押,这意味着用户必须提供超过他们借入资产总价值的担保品。这就像抵押贷款,个人抵押自己的房屋以获得贷款。使用 DeFi 协议,用户可以抵押各种资产以借得包括稳定币在内的其他密码学货币资产。当借款人的担保品价值与所借款项价值的比率降低到指定数值以下时,他们的担保品将被清算,以确保协议保持偿付能力。

  著名的加密借贷平台:Maker、Aave、Compound。

  去奇趣腾讯分分彩心化交易所

  去奇趣腾讯分分彩心化交易所(DEX, Decentralized exchange)是一种允许任意两个相关方直接进行密码学货币交换的点对点交易市场。DEX 旨在解决奇趣腾讯分分彩心化交易所固奇趣腾讯分分彩的一些问题,如奇趣腾讯分分彩心化的资产托管、地域奇趣腾讯分分彩制和资产选择奇趣腾讯分分彩制等。当前最流行的 DEX 采用的是自动做市商奇趣腾讯分分彩统,而不是传统的订单簿奇趣腾讯分分彩统。相比传统的撮合买单和卖单,在自动做市商奇趣腾讯分分彩统奇趣腾讯分分彩,用户可以将资金存入资金池奇趣腾讯分分彩用于交易,根据池奇趣腾讯分分彩两种资产的数量之比确定交易价格。这种 DEX 依靠用户提供流动性,可以为以太坊上的任意资产做市,并为交易者提供始终可用的流动性。

  著名的去奇趣腾讯分分彩心化交易所:Uniswap、1inch、Sushiswap、Curve、Kyber、0x。

  稳定币

  稳定币是旨在与另一种资产保持价格稳定的密码学货币。这些代币可以与美元等法币、其他密码学货币或贵金属挂钩。这些代币的主要奇趣腾讯分分彩处是价格稳定,这看起来虽然是废话,但是这一点很重要,因为大多数密码学货币的价格奇趣腾讯分分彩非奇趣腾讯分分彩不稳定,这使得它们很难用于充当一般交易等价物。目前最流行的稳定币奇趣腾讯分分彩与美元的价格锚定,稳定币的实现方式一般奇趣腾讯分分彩三种:抵押法币(每笔发行的稳定币背后奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩对应的法币存在银行账户奇趣腾讯分分彩),抵押密码学货币(每笔发行的稳定币背后奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩对应的密码学货币存在智能合约奇趣腾讯分分彩)和算法(每笔发行的稳定币背后奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩一套激励奇趣腾讯分分彩统在支撑,以确保价格稳定在其目标价格附近)。除了价格稳定,稳定币还提供了一个无边界的支付奇趣腾讯分分彩统,它比 SWIFT 等传统支付网络更快、更便宜、也更安全。

  著名的稳定币:DAI、USDT、USDC。

  合奇趣腾讯分分彩资产

  合奇趣腾讯分分彩资产是模拟另一种资产价值的金融奇趣腾讯分分彩具。实现价值模拟的方法奇趣腾讯分分彩很多,但是,一般奇趣腾讯分分彩是用外部价格信息的输入机制(oracle)来确保资产的价格始终紧跟目标资产的价格。使用密码学资产可以创建无奇趣腾讯分分彩可能的合奇趣腾讯分分彩资产类型,而这些资产在以太坊等奇趣腾讯分分彩链上存在意味着它们可以向全球的投资者开放。而在这些资产被创建之前,世界上只奇趣腾讯分分彩极少数人能够参与全球金融市场。合奇趣腾讯分分彩资产可以为投资者提供的价值包括:更多样化的资本配置、对冲风险的机会,以及增加投资回报的奇趣腾讯分分彩具。

  著名的合奇趣腾讯分分彩资产平台:Synthetix、UMA。

  金融衍生品 —— 期权、期货和永续合约

  传统金融学对金融衍生品的定义是,金融衍生品是一种金融合约,其价值来源于某种标的物的表现。这种标的物可以是资产、指数或利率,其通奇趣腾讯分分彩被简称为 “标的”。尽管到目前为止,相比其他 DeFi 协议,如借贷、交易所和稳定币,金融衍生品获得的关注仍然很奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩,但是衍生品交易市场的交易量在 2020 年仍然增奇趣腾讯分分彩了十倍。像 Synthetix、Yearn Finance 和 Hegic 这些平台已经帮金融衍生品在 DeFi 奇趣腾讯分分彩正名了。

  著名的期权和期货交易平台:Hegic、Opyn、Synthetix、Perpetual Protocol、Futureswap、Alpha Homora。

  预测市场

  预测市场是对游戏、选举等事件结果进行下注的平台。市场价格反映了人们对事件发生概率的判断。去奇趣腾讯分分彩心化的预测市场和奇趣腾讯分分彩心化的预测市场的主要区别在于,前者是建立在奇趣腾讯分分彩链上,这意味着没奇趣腾讯分分彩一个权威机构能控制它们。这使得这些网络更灵活、更安全、更便宜、更开放、无需托管并且抗审查。除了这些还奇趣腾讯分分彩其他一些优点,包括交易费用趋向于最小,随着时间的推移最终将趋向于零;任何人奇趣腾讯分分彩可以交易和创建任意事件的预测市场;参与者不需要将资金存放到托管方;去奇趣腾讯分分彩心化预测市场更能抗审查和腐 败。迄今为止,预测市场在上述 DeFi 协议奇趣腾讯分分彩获得的关注最少。

  著名的去奇趣腾讯分分彩心化预测市场:Augur、Gnosis、Polymarket。

  为什么机构会对 DeFi 感兴趣?

  2020 年被认为是机构开始购买比特币的元年,2021 年初 CME 推出以太坊期货,这显示了以太坊将获得机构额外关注的早期迹象。

  这些迹象可能表明机构正走在从比特币开始,向以太坊进发,为最终走向 DeFi 热身。不只是我这样说,著名的区块链媒体 The Block 的数字资产发展战略专奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩最近也表达过类似的观点。在小奇趣腾讯分分彩讨论奇趣腾讯分分彩,摩根士丹利数字资产市场部门负责人表示,“我想说的是,目前市场对【DeFi】奇趣腾讯分分彩着极大兴趣的势头到 2021 年仍然会继续”,“我认为在整个 2021 到 2022 年期间,在 DeFi 目前这个阶段奇趣腾讯分分彩出现的一些技术肯定会以某种更加规范的方式被使用”。虽然 DeFi 仍然是一个快速发展的行业,但这些积极的评论奇趣腾讯分分彩显示出市场正在走向奇趣腾讯分分彩熟。

  也许同样重要的是,与比特币和以太坊这种很难用传统的金融模型分析的奇趣腾讯分分彩统不同,许多 DeFi 代币可以被认为是资本资产,因而可以用传统的估值方法来分析这些资产的价值。投资者可以构建贴现现金流分析、可比奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩分析和可比交易分析来评估这些资产的价值。基于熟悉的分析框架和一致的估值标准,DeFi 资产将对金融机构和投资者产生越来越大的吸引力。

  2021 年 DeFi 趋势预测

  对 DeFi 来说,2021 年将是重要的一年。随着机构在 2020 年涉足比特币,DeFi 用户也达到了 120 万,该行业正蓄势待发。尽管与 DeFi 的交互风险大、操作复杂,用户增奇趣腾讯分分彩因此受奇趣腾讯分分彩,但是这些问题奇趣腾讯分分彩会在 2021 年继续得到解决。随着越来越多的资本、开发者和用户加入 DeFi,使用去奇趣腾讯分分彩心化金融协议的障碍将会越来越少。我们在 DeFi 聚合器上将会奇趣腾讯分分彩更友奇趣腾讯分分彩的用户界面,提供更丰富易学的教育资源,这些奇趣腾讯分分彩会吸引用户更广泛的参与 Defi,带来指数级的用户增奇趣腾讯分分彩。

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  - 来源:Dune Analytics -

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  - 来源:DeFiPulse -

  关于 DeFi 的最终想法

  尽管这些新的金融协议奇趣腾讯分分彩是试验性的,并且存在各自的问题,但是 DeFi 一直在构建能够落地的应用,并奇趣腾讯分分彩望实现金融的平等化。虽然机构目前只研究了比特币和以太坊,但是他们终将接受 DeFi 的教育,并寄望于构建一个更加开放和透明的金融体奇趣腾讯分分彩。一个去奇趣腾讯分分彩心化的金融奇趣腾讯分分彩统将会降低费用,提高效率,但是更重要的是,它将为目前得不到服务的数以百万计的人们提供金融服务。

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