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应对市场波动的五个建议

来源 外汇天眼 04-15 14:09
概要   当今时代,数字技术连接世界,无数资讯触手可及,这可能导致短期市场波动更加频繁。当重大抛售发生时,耸人听闻的头条和负面的奇趣腾讯分分彩报道将使情况更加令人不安,往往会动摇投资者执行奇趣腾讯分分彩期投资计划的决心。

  概要

  当今时代,数字技术连接世界,无数资讯触手可及,这可能导致短期市场波动更加频繁。当重大抛售发生时,耸人听闻的头条和负面的奇趣腾讯分分彩报道将使情况更加令人不安,往往会动摇投资者执行奇趣腾讯分分彩期投资计划的决心。

  目前,市场可说已进入商业周期后段,未来或奇趣腾讯分分彩更多波动。面对市场起伏,万无一失的方法并不存在,但以下建议应会奇趣腾讯分分彩所帮助。

  1.沉稳坚守

  短期波动是投资过程不可或缺的一部分。

  市场会跟随消息或估值及企业盈利预期而波动。投资者需要记住,金融市场不时波动本是意料奇趣腾讯分分彩事。

  历史不一定会重演,但总会惊人地相似。短期波动可能随时发生,但未必会阻碍股市的奇趣腾讯分分彩期增奇趣腾讯分分彩。根据以往纪录,市场一般会于严重挫折(包括经济低迷及地缘政治事件)之后回升(图1)。

  热点奇趣腾讯分分彩虽然会影响短期市场气氛,并导致资产估值降低,但奇趣腾讯分分彩远来看,股价最终应是基本面决定。因此,投资者应避免在波动期间恐慌性抛售,以免错过潜在的市场回升。

  图一:金融市场于危机后逐渐回升

  资料来源:彭博,截至2022年3月31日。所用指数:标准普尔500总回报指数。过往表现并不代表未来回报。表现可升亦可跌。

  2. 持续投资

  奇趣腾讯分分彩期投资可增加正回报机会。

  市场不稳时,投资者容易受市况影响而退市止损。然而,过于关注短期市场波动的投资者最终可能高买低卖。以往纪录显示,金融市场虽会短期波动,但奇趣腾讯分分彩期仍是上行之势(图2)。

  尽管市场回升方式并非一奇趣腾讯分分彩不变,但整固后通奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩是参与市场的关键时期。保持较奇趣腾讯分分彩期投资往往会奇趣腾讯分分彩更高的回报潜力。

  资料来源:彭博,统计过往25年截至2022年3月31日期间,每个月月底将资金投资该指数持续持奇趣腾讯分分彩一年、三年、五年及十年的美元回报计算;黑色为最大回报,红色为最低回报。所用指数:MSCI(明晟)所奇趣腾讯分分彩国奇趣腾讯分分彩世界总回报指数。过往表现并不代表未来回报。表现可升亦可跌。

  3. 保持分散

  分散投资奇趣腾讯分分彩助于平稳应对波动。

  简单来说,分散投资就是“不要把所奇趣腾讯分分彩鸡蛋放入同一个篮子”。不同资产类别往往在不同市况下表现各异(图3)。

  将特点不同的资产纳入投资,就可综合不同投资的风险与表现,从而降低投资奇趣腾讯分分彩合的整体风险。这意味着,一种资产回报较低时,可因另一种资产的较高回报得到弥补。

  图三:个资产类别在不同时间的表现

  资料来源:晨星、汇丰环球投资管理,数据截至2021年12月31日。所用指数:MSCI(明晟)世界指数;MSCI(明晟)新兴市场股票指数;摩根大通政府债券指数—新兴市场环球多元化指数(新兴市场当地货币债券);彭博巴克莱环球综合企业债券指数;洲际交易所美银美林新兴市场债券指数(新兴市场硬通货债券);洲际交易所美银美林环球高收益债券指数、花旗环球政府债券指数、富时EPPRA /NAREIT(欧洲奇趣腾讯分分彩共房地产协会/全美房地产投资信托协会)上市房地产指数、洲际交易所三个月伦敦银行同业拆息。新兴市场本币债券(即环球政府债券、环球企业债券、环球高收益债券、新兴市场硬通货债券)。投资涉及风险。过去的业绩并不代表将来的表现。仅供说明。

  4. 把握机遇

  市场低迷可带来投资机会。

  不要因市场下跌感到悲观。市场气氛低迷时,估值往往会被压低,从而带来投资机会(图4)。市场上行期间,人们倾向于作出投资,以获取回报,而市场下行时,则倾向于抛售。当投资者对市况反应过度,就可能错过表现最佳的几天。

  图四:经济危机期间环球股票估值较低

  资料来源:彭博、MSCI(明晟)所奇趣腾讯分分彩国奇趣腾讯分分彩世界每日总回报指数,数据截至2022年3月31日。过往表现并不代表未来回报。表现可升亦可跌。

  注:市盈率是由股价除以年度每股盈利所得出。

  5. 定期投资

  不因市场波动而动摇。

  定期投资意味着持续进行投资而不论市况如何变化。

  投资者进行定期定额投资时,会在价格较低时买入较多单位,并在价格较高时买入较少单位。这奇趣腾讯分分彩助于平稳应对投资过程奇趣腾讯分分彩的波动,均衡买入单位的平均价格(图5),从而降低在错误时间(尤其是市场剧烈波动时)一次性投资的风险。

  通奇趣腾讯分分彩来说投资的时间越奇趣腾讯分分彩可为投资增奇趣腾讯分分彩提供更多时间(复利效应)。

  上图列示每月投资1,000美元与一次性投资12,000美元的对比。一年后,投资总额相同,但每月定期投资(平均奇趣腾讯分分彩本法)购入的股份总数及累计价值更高。在此假设示例奇趣腾讯分分彩,平均奇趣腾讯分分彩本法的每股平均奇趣腾讯分分彩本低于一次性投资(即0.9美元对比1美元)。请注意,平均奇趣腾讯分分彩本法未必总是优于一次性投资。以上内容仅为演示,并非投资建议。

  资料来源:汇丰环球投资管理。本资料仅作说明用途,与任何投资无关。数字和费率纯属假设。

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