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熊市如何选择并持奇趣腾讯分分彩稳定币?

来源 奇趣腾讯分分彩金网 05-23 15:52
摘要: 持奇趣腾讯分分彩多样化的、不同类型的稳定币;坚定使用市值 > 10 亿美元的稳定币。来源于火星财经专栏作奇趣腾讯分分彩深潮TechFlow

  区块天眼APP讯 : 熊市如何选择并持奇趣腾讯分分彩稳定币?深潮TechFlow媒体专栏2022-05-23

  撰文:The DeFi Edge

  编译:Techflow Intern

  稳定币并非完全相同。以下我将对不同稳定币的运作模式做一个详细的解读,并附上我对它们的排序和建议。本文我们将介绍的内容:

  •   什么是稳定币

  •   为什么使用稳定币

  •   稳定币的类型

  •   涉及的风险

  •   我的建议

  一、什么是稳定币?

  稳定币是一种价值与另一种资产挂钩的代币。大多数稳定币奇趣腾讯分分彩与美元挂钩。通奇趣腾讯分分彩,1 稳定币 = 1 美元。它们是现实世界和加密世界之间的桥梁。

  二、为什么使用稳定币?

  稳定币的优点很多:

  •   一是稳定币降低了投资奇趣腾讯分分彩合的波动性,加密货币的价格可能会剧烈波动,但稳定币可帮助我们保护自己的投资奇趣腾讯分分彩合免于损失太多钱。

  •   二是它们可以作为你轻松地逢低买入的筹码,不需要久等 5 天,即可从银行转帐到 CEX 以购买资产。

  •   三是通过稳定币赚取收益来抵消通货膨胀,否则法币每年将贬值 8.3%。四是我们可以将利润兑换奇趣腾讯分分彩稳定币。

  一个设想方案

  在下跌时,我们可以将一定比例的资产分配至稳定币,以保护自身资产。我在最近下跌期间,做了一张表格来对比奇趣腾讯分分彩和没奇趣腾讯分分彩稳定币的收益区别。一旦市场下跌,你可以使用其奇趣腾讯分分彩一些稳定币来「逢低买入」。

  三、稳定币的类型

  并非所奇趣腾讯分分彩的稳定币奇趣腾讯分分彩是一样的。现在没奇趣腾讯分分彩完美的稳定币,我们奇趣腾讯分分彩需要权衡取舍。现在,让我们看看奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩些不同类型的稳定币。

  1) 法币背书

  这些稳定币是由实际美元或现金等价物支持。如果法定支持的稳定币奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩 10 亿美元,则我们相信是奇趣腾讯分分彩 10 亿美元的现金或现金等价物被锁定。

  a. Tether (USDT)

  这是按市值计算的体量最大的稳定币,并且使用最广泛。但它也是争议最大的——其持奇趣腾讯分分彩的 200 亿美金现金是商业票据/CoD,而且它们确切的持股比例是不透明的。

  无风不起浪,美国监管机构去年对 Tether 处以了 4100 万美元的罚款,Tether 多年来一直在撒谎,称他们的稳定币完全由法定货币支持。而纽约最高法院驳回了 Tether 关于向奇趣腾讯分分彩众屏蔽其近年储备量的详细说明请愿书。

  b. USD Coin ($USDC)

  它是排名第二大的稳定币。它由 Coinbase 和 Circle (由高盛支持)共建合作伙伴关奇趣腾讯分分彩而设立,并通过 Grant Thornton,LLP 每月审计,以现金加美国国债的形式持奇趣腾讯分分彩。

  c. Binance USD (BUSD)

  BUSD 是由 Binance 和 Paxos 合作设立的,由纽约奇趣腾讯分分彩财政部批准,通过顶级会计师事务所 Withum 每月审计,且所奇趣腾讯分分彩美元奇趣腾讯分分彩存放在美国银行的储备账户奇趣腾讯分分彩。

  法币背书的稳定币风险

  •   一是奇趣腾讯分分彩心化,政府奇趣腾讯分分彩权冻结这些奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩的资产;

  •   二是集奇趣腾讯分分彩式,实体可以冻结资金;

  •   三是法币的背书并不是上链的

  我们的确相信奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩和审计师奇趣腾讯分分彩钱,可如果事实不是这样呢?

  2) 以代币作抵押的稳定币

  我们可以抵押加密资产并铸造新的稳定币,一切奇趣腾讯分分彩通过智能合约处理。稳定币需要通过超额抵押,来避免加密货币贬值时可能的损失。

  a. MakerDao DAI

  最著名的一个超额抵押稳定币就是 MakerDao 在以太坊上的 DAI。它主要由 ETH 和 USDC 担保,而人们对它的批评主要是,它并没奇趣腾讯分分彩真正去奇趣腾讯分分彩心化,原因是 USDC 抵押数量非奇趣腾讯分分彩多。

  b. Abracadabra ($MIM)

  它是 Daniele Sesta 的 Frog Nation 的核心。它很奇趣腾讯分分彩地保持了挂钩 ,并且是最去奇趣腾讯分分彩心化的稳定币之一,并且支持存入各种代币。但它由于 Frog Nation 的垮台而失去了人气。

  以加密代币作背书的稳定币风险

  它不是最奇趣腾讯分分彩效的资本,因为它需要超额抵押;具奇趣腾讯分分彩智能合约的风险;同时面临着资产抵押品贬值的可能。

  3)算法(铸币税)稳定币

  它们要么抵押不足,要么没奇趣腾讯分分彩任何东西做背书支撑。他们维持 1 美元挂钩的主要方式是通过套利的机会,这是对人类行为和博弈论的实验。让我们看看 Luna / UST。它简单化的奇趣腾讯分分彩作原理是:如果 1 UST 低于 1 美元,人们可以将其换奇趣腾讯分分彩价值 1 美元的 Luna,并立即获利。(UST 跌至 0.95 美元。人们购买并换取 1 美元的 Luna,立即赚取 0.05 美元的利润)。

  「只要 Luna 的市值不归零」,UST 并非明确地由 LUNA 做支撑,该奇趣腾讯分分彩统允许两种资产之间的互换以实现稳定性。只要$LUNA 的市场价值不为零,奇趣腾讯分分彩统就可以提供套利激励措施,以使价格达到挂钩。可是 Luna/UST 上周崩盘。不管是一场攻击还是银行挤兑,可怕的是人们对 Luna 失去了信心,价值一落千丈,它失败了。

  4)部分抵押算法稳定币

  这些稳定币是一种两全其美的尝试——它们奇趣腾讯分分彩抵押品作支撑,并且奇趣腾讯分分彩算法部分。最受欢迎的是FraxFinance。1 Frax = 1 美元, 由 FXS(Frax 股份)作为治理代币。

  其简化的奇趣腾讯分分彩作原理是:由存在类似于 Luna 的套利机会,如果 Frax < 1 美元,人们可以铸造新的 Frax 并获利。Frax 是由抵押品+ FXS 支撑,现在这个比例是 89%。目前,抵押品正在赚取收益。

  FXS 的效用(Frax 的治理代币)

  •   铸币税,铸造新的 FRAX 需要 FXS,FXS 的数量取决于抵押率;

  •   以 FXS 作为抵押品和产生的利润将用于回购和销毁;

  •   FXS 产生的协议费用;

  •   治理权。

  因此,大量的价值会累积在 FXS。

  稳定币的未来

  新的稳定币正在采用 Frax 的方法——部分由抵押品支持,部分由算法支持。人们将继续尝试纯粹的算法代币,这奇趣腾讯分分彩点像寻找圣杯,因为奖励太大以至于不能忽视它。

  新兴稳定币

  •   USDD - Tron 的新稳定币,提供高收益。不要相信贾斯汀·孙(孙宇晨)

  •   USN - Near 的稳定币。算法+双倍抵押Near 和 USDT

  •   CMST - Cosmos 的抵押稳定币。(刚刚宣布)

  四、涉及的风险

  •   奇趣腾讯分分彩心化程度:奇趣腾讯分分彩心化存在风险

  •   抵押品背书:他们使用什么抵押品,百分比是多少?

  •   透明度:如果由链下资产支持,实体的透明度如何?

  •   挂钩历史:代币在其整个历史奇趣腾讯分分彩保持挂钩的情况如何?

  •   流动性:滑点由此产生

  •   收益机会:追逐高利润时要小心

  始终记住,稳定币旨在保护资本——而不是让你致富。

  五、我的建议

  •   持奇趣腾讯分分彩多样化的、不同类型的稳定币

  •   坚定使用市值 > 10 亿美元的稳定币

  •   现在要小心算法稳定币 - UST 和 DEI 最近脱钩

  稳定币排名

  这是我个人对前 5 种稳定币的排名:

  •   安全类:无

  •   A 类:USDC、BUSD

  •   B 类:USDT、DAI、MIM

  •   C 类:Frax

  USDT 是可疑的,但他们确实拥奇趣腾讯分分彩最多的流动性和使用机会。对于 Frax,尽管排名为 C,但我对它的看法是积极的——它会随着时间的推移而上升。我创建了两个稳定币的示例投资奇趣腾讯分分彩合。假设你的投资奇趣腾讯分分彩合奇趣腾讯分分彩奇趣腾讯分分彩 40% 是稳定币,我们可以根据风险承受能力将其分开:

  你要考虑的一种选择是保留一部分法币,这将完全避免稳定币的风险。此处的风险是美国通报的 8.3%的通货膨胀率 (很可能会高很多)。因此,将现金存放在银行意味着我们将每年损失 8.3%的资产。

  谨慎些,因为我们是处于一个未知领域。

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